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投资人须知：资金来源证据的收集 |
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摘要
美国移民法要求EB-5投资的50万美元必须是来源合法，所以证明50万美元投资款的来龙去脉合理合法是绿卡申请的重中之重。
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美国移民法要求EB-5投资的50万美元必须是来源合法，所以证明50万美元投资款的来龙去脉合理合法是绿卡申请的重中之重。
围绕50万美元资金的合法性，美国移民局会考察钱的今生来世，包括：
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钱最初的来源和积累过程是否合理、合法；
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钱的资金走向是否连贯、清晰明了；
合法资金来源主要包括：商业经营、薪酬、投资所得、物业销售所得、股票转让所得、彩票中奖、政府征收所得、法庭判决所得、遗产继承、馈赠、资产抵押信贷等。
基于每个申请人的情况各不相同，资金来源证据的收集和组合千差万别，但主要可以分为以下几种类型：
私营企业主，通过公司盈利而获得红利份额，是投资移民美国最常见的合法资金来源。但是需要提供企业注册资本金合法来源的解释、公司营业执照、审计报告等支持材料。
股东分红要求提供个税，不过可以用未分配利润抵押借款。
工资收入，需要个人收入累计的银行进账记录。（最好有个税，但不是必须。）
很多父母用赠与的方式帮助子女投资移民。除此之外，赠与投资款也可以来自其他亲朋好友。
但是不管赠与人是谁，都需要有赠与人签署的赠与合同。同时，还需要提供赠与人的财务背景材料，证明赠与人的资金来源途径合法，包括赠与人的收入证明、银行流水等等。其证明过程相当于赠与人本人办理投资移民申请。
通过继承得来的钱可以用来申请投资移民。不过，继承得来的投资款也需要证明此笔钱的去世的主人是如何得来的。
因此，投资人需要提供一系列文件，例如遗嘱、死亡证书、有关去世者生前的财务背景、投资人和去世者的关系、法院文件、银行证明。
贷款有多种形式，但目前移民局只认可投资人用其他财产的抵押贷款申请投资移民。凡是通过抵押贷款来的投资款，投资人必须提供有关整个抵押贷款的所有文件，例如贷款合同等。
通过投资赚的钱也是投资移民的重要资金来源。现在最普遍的是在中国大陆很多年前购置的房产，这些年来十倍几十倍的涨价。在一些大中城市，出售一套房产就足够投资移民用的。但是投资人需要提供所卖房产当初购房款来源的证明文件、已售房产的相关证明文件、以及出售房产的交易文件。
一般说来股票收益应该是比较好用的文件证明。
但是在当今便利的电子时代，如果不注意收集股票购买和交易的证明文件，书面证明也变得相当困难。
如果当初股票投入的数额最大，投资人需要出具文件证明当初投入股市的资金的合法来源。
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首批获公安部、教育部资格认证 
